Jonathan Stempel

路透紐約6月10日 - 摩根大通（JPM.N）、巴克萊（BARC.L）和第五第三銀行（FITB.O）成功駁回了一起由投資者提起的訴訟。投資者指控這些銀行在已破產的次級汽車貸款機構Tricolor進行欺詐性債務營銷時，未能察覺「巨大的警示信號」。

曼哈頓聯邦地區法官傑德·拉科夫（Jed Rakoff）於周三駁回了該案，並表示將在適當時候闡述其裁決理由。

持有2.7億多美元Tricolor資產支持票據（發行於2022年4月至2025年6月期間）的投資者指控，這些銀行 (link) 在為Tricolor的汽車貸款提供孖展和證券化時，不僅作為Tricolor的主要貸款方，還「鴕鳥般視而不見」，助長了該公司的「龐氏騙局式欺詐」。

這36名原告包括由Janus Henderson JHG.N、Ellington Capital Management和One William Street Capital Management管理的基金。

巴克萊銀行和總部位於辛辛那提的第五第三銀行均拒絕置評。摩根大通暫未發表評論。

Tricolor主要在美國西南部低收入拉美裔社區提供汽車貸款 (link)，隨後於9月申請破產清算 (link)。

此次申請破產距大型汽車零部件供應商First Brands尋求《破產法》第11章保護以躲避債權人追索僅18天。

這兩起破產案凸顯了私募信貸的風險——在此類交易中，投資者向企業提供資金，而這些企業受到的監管審查遠少於通過公開市場孖展的企業。

投資者指責摩根大通、巴克萊和第五第三銀行虛假保證Tricolor的票據值得購買，儘管2022年和2024年的審計顯示，Tricolor錯誤報告了貸款應收款，並誤導或「虛構」了現金流。

投資者稱，部分票據最終交易價格跌至面值的10美分以下。

銀行在申請駁回訴訟時稱，投資者「至多」指控其存在過失，而非欺詐意圖。它們還表示，關於其「未能及早制止」欺詐行為的指控，在紐約聯邦法院從未構成證券欺詐索賠的依據。

這三家銀行均報告稱因Tricolor遭受了九位數的損失。

去年12月，Tricolor首席執行官丹尼爾·朱（Daniel Chu）和前首席運營官大衛·古德蓋姆（David Goodgame）在曼哈頓聯邦地區法院（(link)）被起訴，被指控系統性地欺詐債權人和貸款方，包括僞造貸款數據及重複質押抵押品。兩人均不認罪。

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