根據聯儲局周三發布的年度壓力測試結果，在嚴重的全球性衰退中，美國最大的銀行將能夠吸收超過7080億美元的損失，並繼續向家庭和企業提供貸款。

　　在聯儲局設定的假設情景下，所有接受審查的32家銀行的資本金均高於最低監管要求。該極端情景包括失業率飆升至10%、商業地產價格下跌39%以及住宅價格下跌30%。

　　作為衡量銀行業在低迷時期吸收損失能力的關鍵指標，該行業的普通股一級資本比率（CET1）在測試中僅下降了1.6個百分點，仍遠高於法定最低要求。參測銀行預計的損失主要包括：約2000億美元的信用卡業務損失、1600億美元的商業及工業貸款損失，以及750億美元的商業地產相關損失。

　　聯儲局負責監管的副主席米歇爾·鮑曼在一份聲明中表示：「今天的測試結果凸顯了銀行體系的穩健性。」

　　今年的年度測試恰逢銀行監管的關鍵節點，因為與往年不同的是，此次測試結果將不會影響大型銀行被要求持有的資本金規模。

　　這是因為聯儲局在今年2月宣佈，在監管機構重新調整測試方法期間，現行的壓力測試資本緩衝要求將維持不變直至2027年。此舉是聽取了業界的抱怨後作出的，未來可能會重塑金融機構為應對經濟低迷而必須持有的資本金標準。

　　KBW分析師克里斯托弗·麥格拉蒂團隊在6月21日的一份研究報告中將今年的測試形容為「走流程」，並表示銀行業可能會將關注點放在預計今年晚些時候出台的《巴塞爾協議III最終方案》（Basel III Endgame）提案上，而不是壓力測試結果本身。

　　KBW估計，如果將今年的測試結果納入資本要求覈算，摩根士丹利、花旗集團、公民金融集團（Citizens Financial）和KeyCorp的資本緩衝水平將出現最大幅度的下調。

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責任編輯：李桐