智通財經APP獲悉，據知情人士透露，德國數字消費金融銀行Auxmoney正考慮包括整體出售或首次公開募股在內的多項戰略選擇。公司主要股東Centerbridge Partners正與Auxmoney管理層及其他投資者共同評估相關方案，但目前討論仍處於初步階段，尚未最終決定是否推進出售或上市。

對此，Auxmoney和Centerbridge均拒絕置評。Auxmoney總部位於德國杜塞爾多夫，此次潛在交易也是歐洲金融行業近期併購和資本運作持續升溫的最新案例。

隨着金融機構估值逐步改善，越來越多私募股權機構開始擇機退出投資。去年底，黑石集團(BX.US)同意以約9.6億歐元將NIBC Bank出售給荷蘭銀行業巨頭ABN Amro；Cerberus Capital Management目前正推進出售Hamburg Commercial Bank；Lone Star Funds則正在研究出售德國工業銀行IKB Deutsche Industriebank的可能性。Lone Star去年還以64億歐元將葡萄牙Novo Banco出售給法國BPCE集團。

分析人士認為，在歐洲銀行及金融科技企業估值持續修復的背景下，私募機構正積極推動投資項目退出。

Auxmoney成立於2007年，最初是一家P2P(個人對個人)網絡借貸平台，致力於通過全數字化流程簡化消費貸款申請。

自2022年以來，公司逐步退出衆籌孖展模式，目前貸款資金已全部來自機構投資者以及資本市場資產證券化(ABS)孖展。

目前，Auxmoney主要向德國消費者提供1000歐元起的個人貸款，並利用自主研發的信用評分系統評估借款人的信用風險，實現貸款審批全流程數字化。

知情人士表示，近年來Auxmoney持續加大人工智能技術應用，目前超過95%的貸款審批流程已實現AI自動化處理。與此同時，自Centerbridge入股以來，公司信貸損失率已下降約一半。

在業務持續增長帶動下，Auxmoney過去五年營業收入年均增長超過30%。

根據公司財務報告，2024年Auxmoney實現營業收入2.65億歐元，淨利潤2300萬歐元，主要收入來源包括消費貸款利息收入以及貸款中介服務費。公司預計將在今年秋季公布2025年財務業績。

除了Centerbridge外，Auxmoney的股東還包括Index Ventures、Union Square Ventures以及Foundation Capital等知名風險投資機構。

去年10月，Auxmoney宣佈成功通過發行以德國消費貸款為基礎資產的證券，從公開固定收益市場孖展約9.5億歐元，進一步增強了資金來源和放貸能力。

分析人士認為，憑藉AI驅動的風控體系、持續增長的盈利能力以及成熟的數字消費金融模式，Auxmoney已成為歐洲金融科技領域較具吸引力的資產之一，無論最終選擇出售還是IPO，都有望受到資本市場關注。