各大財富管理機構正扎堆下調管理費、在硅谷擴充團隊，急於招攬OpenAI與Anthropic的員工；兩家企業即將啓動IPO上市，屆時將催生一大批新晉百萬富翁。

　　SpaceX完成規模空前的上市之後，摩根士丹利財富管理部門依託員工股權計劃託管業務，上個季度通過上市相關業務吸納的新增淨資產規模超過740億美元。

　　市場預計未來12個月內，OpenAI與Anthropic也將相繼掛牌上市，這勢必會引爆財富管理行業的激烈競爭，摩根士丹利這類承辦IPO業務的投行旗下理財顧問更是角逐主力。

　　財報數據顯示，僅OpenAI在2024至2025兩年間，就合計發放了近110億美元股權薪酬。即便當下尚未上市，以員工股權總髮放規模計算，它已然躋身美國上市公司第七位，而公司員工總數僅約8000人。

　　資產管理規模達190億美元的財富管理機構Choreo首席執行官傑森・範德盧表示：「華爾街理財顧問身着精緻西裝登門拜訪，走完傳統三次會面的銷售流程……這套打法已經打動不了這批潛在客戶了。」

　　上個月，Choreo與100餘名SpaceX在職及離職員工達成協議：這群員工在公司上市前抱團議價，最終敲定的資產管理費率不足0.5%。財富管理行業常規費率普遍為資產規模的1%，不過賬戶資金體量越大，費率通常會有所下調。

　　另一家財富管理機構馬里納財富顧問公司規定：當來自同一家企業的客戶數量累積至臨界規模後，便下調管理費率。

　　花旗銀行等機構則另闢蹊徑，上月剛與Palantir達成合作，直接和企業僱主敲定合作協議，為員工爭取優厚費率條件。

　　馬里納財富戰略總監史蒂夫・莫耶介紹，該機構還調整了收費模式以爭奪客戶：針對上市前稅務籌劃、股權薪酬規劃單獨收取服務費，不再對難以變現的非流通股權整體計提管理費。待員工售出部分股權、資金落袋後，機構纔會轉為行業常規模式，按照管理資產總額收取管理費。

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責任編輯：江學思