中信證券研報表示，2026年8月28日，住建部等五部委密集落地房地產新政。中信證券認為，政策落地有助地產信貸制度適配地產高質量發展新模式轉型，預計銀行房地產類貸款投放具備增量空間，資產質量迎來高確定性改善預期。銀行中報顯示，息差表現樂觀，資產質量穩定，營收整體樂觀但存在分化，盈利增速延續修復格局；同時，部分銀行提升派息率提振股東回報，利好長線投資者配置。展望三季度，預計息差和資產質量等核心變量保持穩定，全年盈利趨勢積極，疊加宏觀敘事等長邏輯仍在繼續演繹，全年絕對收益仍將延續。