據聯合早報，一個擁有532名成員的WhatsApp群組，被揭發利用傳統「哈瓦拉」(hawala)匯兌系統，在全球祕密轉移數億歐元現金，部分資金甚至流向敘利亞的伊斯蘭國組織。哈瓦拉是一種不經傳統銀行轉賬的匯款方式，客戶把錢交給一地經紀人，再由另一地經紀人向收款人支付相應金額，雙方日後自行結算，因此資金無須真正跨境，也不會留下常規銀行轉賬記錄。歐洲廣播聯盟調查發現，這個名為「Traders of Greater Europe」的群組，在2022年2月至12月間留下超過8萬2000條信息，成員通過阿拉伯語訊息安排跨境現金交收，地點包括倫敦、伯明翰和利物浦等英國城市。群組主要處理5000歐元以上交易。這種系統原本常用於移民向銀行服務不足地區的家人匯款，但也容易被犯罪集團利用來避開銀行監管。