【華泰證券李婉晴：客戶洞察是最有價值的環節，AI能把業務散點能力變成集團型能力】9月11日，由證券時報社主辦的「2026金融機構年會暨證券業財富經紀論壇」在深圳舉行。華泰證券財管總部聯席負責人李婉晴表示，在客戶服務綜合解決方案鏈條中，當前更需攻克的難點是客戶洞察。券商拿到的往往不是客戶全部資產，只是風險資產的一部分，傳統KYC問卷又難以了解客戶真實需求，第一步定位有偏差，後面所有服務匹配都會出現偏離。李婉晴介紹，華泰證券作為「All in AI」戰略踐行者，AI在綜合服務場景下有一個重要能力：把原來分散在各個業務部門、各個一線投顧的散點能力萃取出來，形成公司統一的數字資產，變成集團型能力。以服務企業家客戶為例，過去盯公告、約拜訪、形成方案是層層漏斗和消耗的過程；現在商機跟蹤由AI完成，方案生成時後台已集合產品配置、孖展服務、交易服務等綜合需求，拜訪前AI還能生成溝通策略建議，效率和方案質量都顯著提升。