深耕風控固本強基 聚力實幹護航公司發展——徽商期貨三十載風險管理實踐與高質量發展探索
導語
三十年，是一段征程，更是一種精神；是歲月的沉澱，更是力量的凝聚。自1996年應運而生，徽商期貨與中國期貨市場共成長，恪守合規經營之道，深耕風險管理之本，情繫實體、服務產業，一步一個腳印，鑄就今日之成就與榮光。三十而立，風華正茂；初心不改，篤行致遠，我們將以全面風險管理續寫高質量發展的嶄新篇章。
2026年3月，公司順利召開全面風險管理專題工作會議，同步配套開展崗位風控專項賦能培訓、重點領域風險聯防研判專項座談，系列專項風控專題活動有序圓滿落幕。像這樣一次次精準務實的風控研判、一項嚴格落地的專項管控部署，正是公司深耕全域風控治理、築牢合規經營安全底線的生動縮影。近年來，公司深耕合規經營發展主線，持續優化全鏈條風控體系，創新構建「黨建+學習+風控」一體化融合閉環機制，將黨建優勢、研學成果轉化為治理效能和履職能力，壓實全層級風控責任，築牢合規經營安全屏障。
一、「金鑰匙」黨建品牌引領風控：以紅色根基築牢全面風險管理堅強堡壘
強化黨建領航賦能，夯實風控治理根基。堅持以黨建為引領、以風控為基石，把黨的政治優勢、組織優勢轉化為風險管理的治理效能，成立「黨員風險管理先鋒隊」，持續推動黨建工作與全面風險管理深度融合、同頻共振，以紅色根基築牢高質量發展的堅強風控堡壘。
黨建引領強化風控，前置防控守牢底線。公司創新構建 「黨建+學習+風控」一體化融合機制，推動風控由被動應對向主動防控轉型。合規審查部聯合相關黨支部開展黨建與風控協同專題黨課，以政策解讀、風險研判、案例警示等方式，傳導合規底線要求，強化全員風險責任意識。定期召開黨建與全面風險管理推進會，覆盤風險態勢、部署防控任務、狠抓整改落地，實現黨建引領貫穿風險識別、監測、處置、整改全鏈條閉環管理。
多維拓寬宣傳陣地，厚植全域風控文化。打造全面風險園地特色文化牆，將「堅決打好防範化解重大風險攻堅戰」的政治要求具象化，以「完善風險管理體系、強化風險管控意識、細化風險管理工作、提高風險管理水平」為核心脈絡，構建可視化風控宣傳矩陣。公司積極拓寬風控文化宣傳陣地，及時將黨建引領風控的實踐成果、特色做法對外發布，持續擴大正面引導力，着力營造人人講合規、事事重風控、層層守底線的濃厚文化氛圍。
二、守正創新：以專業風控護航穩健經營 深耕本源賦能公司發展
深耕精細風控建設，築牢穩健經營基石。風控穩則經營穩，本源正則發展興。公司始終堅守金融服務實體經濟的初心使命，將全面風險管理作為企業穩健經營、行穩致遠的核心命脈。立足黨建引領根基，依託制度保障、科技賦能、文化鑄魂多維發力，持續優化風控體系、迭代管控機制、壓實落地舉措，以專業化、精細化、常態化的風險管理模式，築牢企業經營安全底線。
制度築基夯實規範，精細管控築牢防線。堅持制度先行與精細管控，持續優化全面風險管理頂層架構及制度體系。近三年，常態化開展重大風險評估與形勢研判，並聯動多部門系統梳理涵蓋七大一級風險及23項二級類別的全面風險防控清單，構建權責明晰、流程規範的風險管理體系，保障業務精準、高效、合規開展；聚焦市場動態與行業發展趨勢，每年常態化開展重大風險評估，系統梳理風險點、研判風險形勢、形成專項評估報告。
強化動態前瞻防控，護航實體穩健運營。創新預警模式，提升防控效能，護航實體產業平穩運行。為破解風險管控滯後難題，創新構建「監測—預警—處置—覆盤」全鏈條閉環風控體系。
一是全面推行紅黃燈分級預警機制，圍繞服務實體經濟核心業務，科學量化設定預警指標，通過高頻管控模式，實現各類風險早識別、早預警、早處置，對重點風險事項全程跟蹤整改動態。近五年，累計發生86起紅燈預警事件。針對經紀業務客戶穿倉及現貨合同履約逾期等紅燈預警事件，採取提高保證金、追償損失及補齊倉位等措施，督促整改並強化風險管控；針對風險事件，依據公司違規經營投資責任追究制度對3名相關責任人員進行問責處理。
二是嚴格對標行業監管要求，開展專項壓力測試和綜合壓力測試。近五年，共開展5次綜合壓力測試和1次專項壓力測試。針對發現的營收結構單一、淨資本緩衝不足、客戶穿倉及外部投資佔比較高等主要問題，採取推進業務多元化轉型、健全淨資本監測與補充機制、強化經紀業務全流程風控及處置能力、優化資管風控與集中度管理等應對措施，全面提升公司抗風險能力。
深耕現場督查整治，嚴查各類風險隱患。堅持問題導向與底線思維，將現場檢查作為風險源頭管控的關鍵抓手，每年對業務條線、內控單元及子公司開展專項檢查。針對近五年發現的套保額度設定違規、場外衍生品授信機制不完善及虧損、經紀業務身份驗證不規範、居間人異常交易監測缺失、預警報送程序不規範及營銷宣傳意識形態等典型問題，相關部門深入剖析根源、積極整改。近年來，合規審查部出具各項處罰措施，其中包括對業務部門出具警示函措施，反洗錢問責措施，對違規展業人員出具警示函、合規談話等措施，持續跟蹤督辦並在後續報告中反饋整改成效，確保問題見底清零。
細化崗位風控權責，層層壓實全員擔當。聚焦全員風控履職落地，將員工個人風險防控融入公司整體風險管理體系，壓實全員風險管理與合規廉潔主體責任，推進崗位風險可視化管理，強化員工日常風險警示教育。每年進行常態化崗位風控清單化管理，細化各崗位工作職責、風險點，分析隱患影響，制定標準化防控舉措，實現全員、全崗位、全業務流程風險管控全覆蓋、無盲區。通過精細化、規範化的崗位風控管理，從源頭壓降各類風險發生概率，督促全體員工嚴守合規底線，主動將風險管控、合規履職要求貫穿業務開展、客戶服務、產業賦能全過程，切實以嚴謹規範的運營管理，踐行服務實體經濟的履職擔當。
前置風險排查預警，前移安全防控關口。立足常態化風險治理，建立每周風險梳理、預警、提示工作機制，聚焦業務運營、市場波動、合規操作、投訴處理、廉潔從業等重點領域，常態化發布風險提示、普及風控知識、排查潛在隱患，近三年，已持續發布經營風險提示清單102期。通過前置預警提醒、前移防控關口，構建常態化、常態化、精細化的前端防護屏障，切實做到風險早預警、早防範、早化解，以持續穩固的風控能力，為服務實體經濟高質量發展保駕護航。
三、展望未來：邁向高質量風控新時代
面向高質量發展新徵程，公司全面風險管理工作堅持底線思維、強化系統觀念，以更嚴標準、更實舉措、更優機制推進風控體系迭代升級，加快構建制度嚴密、執行有力、響應敏捷、技術先進、文化深厚的現代化全面風險管理體系，為公司在複雜多變的市場環境中行穩致遠提供堅實保障。
堅持問題導向與結果導向相統一，持續夯實風險執行根基。未來，將聚焦風險管理薄弱環節，緊盯新設機構、重點領域與關鍵崗位，強化精準督導與資源傾斜，推動風控要求直達業務末梢、落到操作一線。層層壓實各級管理人員主體責任，確保風控壓力有效傳導、風險隱患動態清零，讓風險管控真正橫向到邊、縱向到底。
打造前瞻性風險管理生態，以制度創新護航戰略發展。主動對標監管導向與行業先進實踐，系統重構覆蓋全業務、全場景、全生命周期的風險管理制度體系，提升制度的科學性、適用性與約束力。對於新興業務領域，加強風險規則預研、風險評估與機制儲備，做到創新未動、風控先行，為公司業務創新與戰略突破提供穩定可靠的「風險護航」。
以科技賦能驅動效能躍升，構建智能風控新範式。加速推進全面風險管理數字化轉型，深度運用AI大模型、大數據監測、流程自動化等前沿技術，將科技能力嵌入合同管理、風險預警、違規監測、反洗錢篩查等場景。打通各業務系統數據壁壘，實現風險信息實時匯聚、異常行為智能識別、預警指令快速推送，全面提升風險管理精準度與響應效率。
立足長效治理建設，凝聚全員風控共治合力。持續健全常態化風控管理機制，完善高管履職風控談話、關鍵崗位風險管控、新員工風控培訓等常態化工作體系，將風控要求全面嵌入崗位履職、職業成長全流程。暢通風險發現、隱患排查與問題上報渠道，引導員工主動識險、報險、防險，全面調動全員風控履職主動性，形成全員參與、全域管控、全程抓實的風控治理格局，推動全面風險管理落地落細，持續夯實企業核心經營風控能力。
三十載櫛風沐雨，三十載砥礪前行；三十載初心如磐，三十載薪火相傳。站在三十周年的新起點，我們回望來路，更將整裝再發、勇毅前行，以更堅定的信念、更專業的能力、更務實的作風，持續提升現代化風險管理能力，以高質量風控賦能高質量發展，奮力開創高質量發展新局面，為服務實體經濟、賦能產業升級、助力金融強國建設貢獻新的更大力量。